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在外匯投資交易的世界裡，許多國家選擇限製或禁止外匯投資交易，背後有著深刻的國家利益考量。

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維護國家金融安全、保障外貿穩定、促進經濟健康發展是這些政策的核心目標。然而，對於人口眾多的國家，這種政策在帶來穩定的同時，也不可避免地限制了外匯投資交易領域的人才發展和經驗累積。
全球股票市場的發展呈現極大的不均衡性。許多國家沒有股票市場，而那些有股票市場的國家，也有不少處於不發達或不健全的狀態。美國的股票市場以其十年間大盤指數的穩定爬升成為全球的佼佼者，看似讓大部分投資人都能從中獲利。
對於不發達或不健全的國家股票市場，有一種觀點認為其頂層設計可能有意讓散戶難以獲利。這是因為如果股票市場成為全民輕鬆獲利的場所，可能會導致社會勞動力的流失，影響到各行業的正常運轉，甚至打亂整個社會的運作節奏。因此，為了維持社會的正常秩序和經濟的穩定發展，這些市場的設計可能使得大部分散戶在投資中面臨虧損。
在外匯市場中，日本的散戶群展現出獨特的投資模式。日圓的負利率政策使其成為低息貨幣的代表，儘管2025年可能有升息動作，但低息屬性依然顯著。日本外匯投資者廣泛採用套息投資高利貨幣的策略，借助隔夜息差數據，他們能夠清楚計算出全年持倉的預期收益，從而實現盈利。這種投資方式不僅有助於穩定日圓的市場價值，為國家經濟穩定做出貢獻，也讓投資者本身獲得了經濟利益。
對於在中國境外從事外匯投資交易的中國公民而言，中國政府禁止外匯投資交易的政策為他們帶來了一定的優勢。倘若中國放寬外匯投資交易，龐大的國內人口基數和眾多的潛在投資者將使市場競爭變得異常激烈。屆時，這些境外交易者可能會發現，他們在國內市場的競爭優勢將大幅削弱。而目前的政策限制，至少在心理上讓他們感受到了一種相對的優越性，為他們在境外交易中提供了一定的心理支撐。

在外匯投資交易中，交易者必須掌握的共通性知識和共識包括順勢、低風險、保住本金和心態。

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外匯投資交易者的順勢等級有大、中、小之分，這與交易者選擇的圖表週期密切相關。順大勢通常指的是月圖、週圖和日圖；順中勢指的是4小時、2小時和1小時圖；順小勢則是1小時、15分鐘和5分鐘圖。外匯投資交易者的利潤主要來自順勢交易，逆勢交易通常會導致虧損。
在低風險獲取利潤方面，外匯投資交易者使用大周期時承擔的風險可能較大，使用中周期時風險相對適中，而使用小周期時風險則較小。對於外匯長期價值投資者來說，優勢在於透過無數的輕倉來分擔風險，從而避免因週期選擇不當帶來的風險。
如果外匯投資交易者將外匯投資視為人生的職業來經營，那麼保住本金是至關重要的，因為失去本金就意味著失去了一切機會。除非外匯投資是你的第二職業，你有第一職業源源不絕地補充資金給你的外匯投資交易。
外匯投資交易者的心態和心理素質是交易過程中最重要的部分，甚至比技術和資金規模更為重要。這些素質需要透過時間來累積。對於那些從傳統產業轉換身分而來的中年人來說，他們可能不需要額外積累，因為豐富的人生閱歷已經磨練了他們的心態和心理素質。有了這些素質，在執行力方面就會更加果斷，從而實現人生的財富累積。

在外匯投資交易中，外匯短線交易者失敗的最大原因往往是重倉操作。

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相比之下，輕倉操作可以解決許多問題。長期賺錢的交易者，其90%的交易都是輕倉進行的。而長期虧錢的交易者，90%的交易則是重倉操作。重倉操作雖然在獲利時可能帶來可觀的收益，但在虧損時卻難以承受，最終往往導致失敗。
破產的最快方式之一就是重倉操作。一旦交易者選擇重倉，世界上沒有任何技術可以挽救他們。有些交易者認為輕倉賺得少，無法賺大錢，但實際上，只有那些能夠生存下來的交易者才有資格討論賺多賺少的問題。如果連生存機會都沒有，就更沒有資格討論這個問題了。即使賺得少，也比破產好得多。
即使是那些有長期目標的外匯長線投資交易者，在歷史頂部和歷史底部這樣非常優秀的區域，也可能因為倉位佈局上的戰略性失誤而失敗。最常見的錯誤就是一開始就部位過重。部位過重時，獲利時容易因貪婪而過早平倉，導致長期佈局失敗。 虧損時則只能死扛，由於沒有足夠的閒置資金來降低成本，甚至可能在趨勢反向延伸更多時不得不虧損出局，最終導致長期佈局失敗。
因此，外匯投資交易者應該做難而正確的事情，成為時間的朋友，慢慢累積財富。對短線交易者來說，輕倉、順勢、設定停損，每天賺一點，逐漸累積長期財富。對長線投資人來說，輕倉、順勢、不設定停損，慢慢累積長線倉位，數年後平倉，累積更大的財富。

在外匯投資交易中，外匯長線投資者在非常確定的歷史頂部和歷史底部進行長線部位佈局時，卻常常失敗。真相和原因往往是部位過重。

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即使是那些有長期目標的外匯長線投資交易者，在歷史頂部和歷史底部這樣非常優秀的區域，也可能因為倉位佈局上的戰略性失誤而失敗。最常見的錯誤就是一開始就部位過重。
當外匯長線投資交易者的部位過重時，獲利時，他們容易因貪婪而過早平倉，導致長期佈局失敗。即使未來行情依照當初的預判發展，他們也只能眼睜睜地看著行情後悔莫及。
如果外匯長線投資交易者用輕倉不斷地佈局，即使盈利了，盈利的總量也不足以誘惑他們早早平倉。這樣，他們就能堅定地持倉，不斷地用無數個輕倉慢慢累積長倉，避免貪婪之心作祟，從而導致長線佈局失敗。
當外匯長線投資交易者虧損時，在不甘心的心理作用下，他們往往會死守虧損的部位，唯一的辦法就是死扛。如果沒有加槓桿，死扛也不會有什麼風險，只是在成本更低時不能再加倉了。但如果加了槓桿，即使是2-5倍的槓桿，由於沒有足夠的閒置資金來降低成本，他們可能在趨勢反向延伸更多時不得不虧損出局。即使倉位還沒有達到強平條件，但交易者的心態可能已經崩潰，導致他們堅持不住，最終不得不平倉，從而導致長線倉位佈局失敗。
低槓桿持股相對安全，過早出局通常是心態不佳的外匯長線投資交易者。如果心態好、內心強大，這樣的外匯長線投資佈局是沒有問題的。

在外匯投資交易中，導致交易技術變形和失效的根本原因是部位過重。實際上，交易技術變形歸根結底就是心態變形。

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為什麼無數的外匯投資交易者在糾結真突破還是假突破？原因在於倉位過重。在前高和前低位置，即使進行短線操作突破，理論上也是正確的選擇，是有科學根據的操作。如果是輕倉操作，真突破就結利平倉；如果是假突破，出現浮動虧損，只要大方向正確，就拿著做短期波段倉位，直到盈利再結利平倉，根本就沒有壓力。
為什麼無數的外匯投資交易者在糾結左側交易還是右側交易？原因同樣在於部位過重。在前高和前低位置，即使進行短線操作左側或右側交易，理論上也是正確的選擇，是有科學依據的操作。如果是輕倉操作，右側交易成功就結利平倉；如果是左側交易，出現浮動虧損，只要大方向正確，就拿著做短期波段倉位，直到盈利再結利平倉，根本就沒有壓力。
為什麼無數的外匯投資交易者在糾結回撤多少才進倉？原因還是倉位過重。在前高和前低位置，即使進行短線操作回撤，理論上也是正確的選擇，是有科學依據的操作。如果是回撤交易成功就結利平倉；如果是回撤交易出現浮動虧損，只要大方向正確，就拿著做短期波段倉位，直到盈利再結利平倉，根本就沒有壓力。
總之，在傳統生活中，斷食可以治療許多疾病。人常常生病，不是因為吃少了，而是吃多了，身體的五臟六腑過度運作、不堪重負，所以才生病。在外匯投資交易中，輕倉也可以治療許多交易技術帶來的弊病，輕倉操作可以避免因部位過重而帶來的心理和交易技術上的問題。

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